Ввиду того, что банковские вклады утратили доходность, россияне стали обращать внимание на другие способы сохранения и приумножения денежных средств. Одним из таких вариантов является инвестирование. Эксперты рассказали, какие акции выгодно купить в 2021 году.
Как заработать на акциях: общий принцип
Основные принципы выгодного инвестирования изложены самым успешным инвестором мира Уорреном Баффетом, состояние которого оценивается в $92,9 млрд.:
- Инвестиции должны быть долгосрочными. Не стоит приобретать акции, ориентируясь на вырванные из контекста события: выпуск нового продукта, положительную отчетность и прочее. Компанию следует рассматривать в долгосрочной перспективе и видеть ее потенциал.
- При частом совершении операций с ценными бумагами падает доходность. Это происходит, как минимум, из-за того, что часть доходов уходит к брокеру в виде комиссионных. Наибольшую прибыль приносят инвестиционные портфели, а не ежедневные сделки.
- Инвестировать необходимо только в знакомые отрасли. Инвестор, не понимающий принципов работы той или иной отрасли, может сделать ошибочный прогноз относительно перспектив ее развития.
- Приобретать акции по сниженной цене. Даже самые надежные компании временами переживают кризис. Нужно найти на рынке недооцененные акции, проверить компанию на предмет надежности. Если результат внушает доверие, пополнить ее акциями инвестиционный портфель.
- Учиться инвестированию. Слепое исполнение чужих рекомендаций рано или поздно приведет к убыткам. Чтобы инвестиции приносили доход, следует тщательно изучать и обдумывать варианты.
- Продавать бумаги при неудачном вложении. Даже опытный инвестор порой ошибается. В случае неудачной покупки от бумаг нужно избавляться.
- Не инвестировать заемные средства. На бирже всегда существует риск потери денег. Поэтому следует инвестировать только собственные средства и в том объеме, который не жаль потерять.
- Обращать внимание на дивидендную доходность. Баффет формирует свой портфель из бумаг, которые гарантируют получение дивидендов. Заработанные таким способом деньги он предпочитает тратить на покупку новых акций. В итоге формируется солидный капитал.
- Не доверять случайностям. Ориентируясь на биржевые настроения, спекулянт рискует получить убытки. По словам Баффета, инвестиции — это тщательно продуманные взвешенные решения, основанные на знании рынка.
- Следить за развитием компании. Также миллиардер рекомендует следить за стоимостью холдинга, ведь, покупая акции, инвестор приобретает часть бизнеса. Если цена компании падает, дешевеют и ее активы.
На заметку! Cтоит ли покупать акции Яндекса в 2021 году
10 лучших российских компаний
[turbobutton]
Специалисты разъяснили, какие акции выгодно купить в 2021 году для получения дивидендов. Сейчас неплохим потенциалом для роста обладают бумаги компаний металлургического, нефтегазового, энергетического секторов, а также некоторых продуктовых ретейлеров.
«Газпром»
Основным покупателем газа является РФ, около 1/3 общего объема поставок приходится на страны ЕС. «Газпром» также осуществляет деятельность по добыче и переработке нефти. На текущий момент это крупнейший российский холдинг по рыночной капитализации.
Инвесторов привлекает гарантированный запас прочности по доходам, ведь «Газпром» направляет на выплату дивидендов половину своей прибыли.
В 2021 году финансовые эксперты компании ожидают уменьшения выплат в 2 раза. В суммарном исчислении их размер составит 40-50 руб. за год, то есть 10,35% по привилегированным и 9,8% — по обычным бумагам.
Корпорация считает выплату дивидендов одной из приоритетных задач и, несмотря на снижение прибыли из-за всеобщего кризиса, планирует выполнить обязательства, направив на эти цели 40% от чистого дохода за 2020 год, за 2021 год — 50%.
На дату закрытия реестра (16 июля 2021 года) размер вознаграждения составит 8,29 руб. за акцию.
Акции «Сбербанка»
Если интересует финансовый сектор, в частности, какие акции выгодно купить в 2021 и получать дивиденды, эксперты рекомендуют обратить внимание на «Сбербанк».
В начале марта эмитент опубликовал консолидированный финансовый отчет по МСФО за IV квартал и 12 месяцев 2020 года. По итогам отчетного периода, чистый доход компании упал до 760, 3 млрд руб. (на 10%). Исходя из полученных результатов, размер дивидендов может составить 16,8% руб. за обычную и привилегированную бумагу.
Между тем, Герман Греф, глава «Сбербанка», заявляет, что наблюдательному совету будет предложено скорректировать процент таким образом, чтобы выплатить инвесторам дивиденды в размерах, равных прошлогодним — 18,7 руб. за бумагу. Всего на эти цели будет направлено 55,6% от чистого дохода компании за прошедший период.
Реестр будет закрыт 12 мая 2021 года.
На заметку! Cтоит ли покупать акции «Ленты» в 2021 году
«Роснефть»
По данным Goldman Sachs, холдинг по добыче черного золота «Роснефть» может стать лидером по дивидендной доходности среди компаний нефтяного сектора.
Стоимость акций (депозитарных расписок), по прогнозам аналитиков крупнейшего инвестиционного банка, составит $10, что на 41% выше текущих значений. Бумаги включены в перечень наиболее привлекательных инструментов для инвестирования (в регионах Ближнего Востока, Восточной и Центральной Европы, Африки).
В соответствии с правилами дивидендной политики, холдинг направляет на выплаты половину от чистого дохода (50%). Goldman Sachs прогнозирует увеличение прибыли по акциям в 8 раз, ее стоимость составит 55 руб. (10%).
«ЛУКОЙЛ»
«Лукойл» представил отчет по МСФО за 2020 год, согласно которому, доходы компании сократились в 38,6 раза и оказались на уровне 16, 633 млрд руб. Прибыль, предусмотренная для выплаты акционерам, составила 15,2 млрд руб. против 640 млрд руб. в 2019 году.
В связи с этим «летние» и «зимние» дивиденды будут небольшими. В дальнейшем аналитики прогнозируют восстановление акций холдинга до предкризисных уровней и указывают на умеренный потенциал роста.
Алексей Павлов («Открытие Брокер») считает, что помимо снижения EBITDA, обусловленного низкой стоимостью черного золота, на доходы «Лукойла» отрицательное влияние оказали нефинансовые убытки, образовавшиеся от обесценивания активов.
Таким образом, можно рассчитывать на дивиденды в размере 212 руб. за акцию, а вместе с промежуточными выплатами — 259 руб.
В 2021 году показатели прибыли, по мнению экспертов, будут значительно выше, что обеспечит более высокую доходность ценных бумаг.
Акции «Татнефть»
За последние 4 месяца акции компании прибавили в цене 215 руб. (54%). Основными драйверами эксперты называют выход экономики из рецессии и восстановление спроса на нефть, что сопровождается ростом котировок.
С точки зрения Александра Разуваева (ИАЦ «Альпари»), нефтехимический сегмент в целом выглядит привлекательно для инвесторов.
Как поясняет эксперт, увеличение капитализации компаний — это естественный процесс в период повышения цен на энергоресурсы. При этом он отмечает, что «Татнефть» сильнее других зависит от стоимости черного золота.
Согласно прогнозу аналитика «Фридом Финанс» Александра Осина, по итогам 2021 года цена на нефть закрепится на отметке $80, что позволяет надеяться на повышение выплат.
Но эксперт предостерегает от возможных рисков, связанных с нерыночным, в том числе санкционно-политическим давлением на операторов товарно-сырьевого рынка, а также долгосрочных отраслевых рисков, обусловленных возвращением Штатов в Парижское соглашение об изменении климата. С учетом этих факторов прогнозная цена нефти составляет $73 за бочку.
Таким образом, целевым уровнем для обыкновенных и привилегированных активов компании является отметка 704,49 и 695,45 за акцию соответственно.
Напомним, что после мартовского скачка обыкновенные акции выросли до 618, 7 руб. за единицу (15,93%), префы — до 566,6 руб. за единицу (13,23%).
«Сургутнефтегаз»
Один из лидеров нефтегазового сектора занимается поиском, добычей, переработкой и реализацией углеводородов, а также сбытом готовой продукции.
Корпорация находится на 3-м месте (после «Роснефти» и «Лукойла») по объемам добываемых ресурсов и на 5-м месте — по их переработке.
Выплата дивидендов производится по результатам бухгалтерской отчетности, поэтому основным отчетом считается РСБУ. Компания публикует информацию по МСФО только в своих годовых отчетах.
Дивидендная доходность невысока — 65 копеек за одну обыкновенную акцию (1,7%).
Что касается привилегированных бумаг, то согласно уставу корпорация обязуется выплачивать не менее 10% чистого дохода, поделенных на количество акций, доля которых составляет 25% уставного капитала.
Если отчетный период для «Сургутнефтегаза» окажется убыточным, то доходность префов будет равна дивидендам, начисленным за обыкновенную бумагу.
При благоприятных условиях активы могут приносить хорошую прибыль. Так, если предположить, что цена на нефть не опустится ниже $40 за бочку, а на доллар — ниже 70 рублей за единицу, то можно ожидать выплаты порядка 5 рублей за единицу.
«Норникель»
Несмотря на мировой кризис, компании удалось сохранить рентабельность, а по совокупности параметров это один из самых эффективных холдингов на мировом рынке.
«Норникель» представил план восстановления Норильской обогатительной фабрики, а также рудников Таймырский и Октябрьский. По предварительным расчетам авария на рудниках будет способствовать снижению индекса EBITDA на 17%, что составит 1,8 млрд руб. Таким образом, снизится и размер дивидендов — с 3 тыс. руб. до 2,5 тыс. руб.
В целом, бумаги компании сохраняют неплохую доходность, и даже с учетом ситуации показатели компании в 2021 году будут высокими. При этом существуют риски увеличения инвестиционной программы, что в дополнение к штрафу в $2 млрд может спровоцировать снижение инвестиционных выплат.
Тем не менее аналитики BCS Global Markets серьезных поводов для беспокойства не видят, поскольку годовое сравнение искажено фактором високосного года. К тому же падению прибыли способствовало введение карантинных мер в I квартале 2020 года. Следовательно, показатели 2021 года будут значительно лучше. Эксперты БКС прогнозируют рост производства «Норникеля» на уровне 6%.
Группа «НЛМК»
Это одна из крупнейших компаний, акции которой выгодно купить в 2021 году для получения дивидендов. Основным рынком сбыта для бизнеса является российский сегмент, на который по итогам 2020 года пришлось 41,2% прибыли.
По прогнозам аналитиков, стабильная и довольно высокая доходность активов «НЛМК» – 3,36%, наблюдающаяся в последние 2 года, сохранит свои позиции. Таким образом, размер дивидендов по итогам года составит 7,25 руб. на акцию.
Сеть магазинов «Лента»
Петербургская торговая сеть еще ни разу за время своего существования не платила дивидендов, направляя полученную прибыль на развитие бизнеса. Но совет директоров в ближайшее время планирует рассмотреть данный вопрос, и в случае принятия положительного решения инвесторы получат первые выплаты уже в 2022 году.
При этом руководство предупреждает, что такой вариант реализуется только при условии сохранения долговой нагрузки на текущих уровнях.
В планах ретейлера активное расширение зоны присутствия за счет образования дополнительной сети магазинов в формате «у дома», что будет способствовать увеличению выручки.
По итогам 2020 года, «Лента» показала высокую рентабельность, заработав рекордные 16,54 млрд руб. против убыточного 2029 года, когда потери составили 2,79 млрд руб.
ПАО «Магнит»
Согласно отчету, выручка по МСФО за 2020 год выросла до 1553,8 млрд руб., что соответствует 13,5%. Чистая прибыль увеличилась на 120% и составила 37,8 млрд рублей.
Компании удалось восстановить маржу EBITDA и продемонстрировать рост продаж. В 2021 году аналитики ожидают незначительное снижение последнего показателя (до 8% г / г) при сохранении EBITDA выше 7%, а также продолжение генерирования свободного денежного потока. Благодаря этому «Магнит» сможет выплачивать высокие дивиденды — 491 рубль за акцию без ущерба для бизнеса.
Принятие дивидендной политики, связанной с денежными потоками и выручкой, еще больше увеличит инвестиционную доходность акций, которая сейчас составляет 9,5%.
Мнения экспертов
В ходе онлайн-конференции эксперты обсудили вопрос о том, какие акции выгодно купить в 2021 году для получения дивидендов в краткосрочной перспективе и на долгосрок.
Трейдер СК «Велес Капитал» Ярослав Калугин рекомендует внимательно присмотреться к ценным бумагам «Интер РАО» и «Татнефти». Несмотря на то, что обе акции отстали от рынка, аналитик считает их наиболее перспективными. По его мнению, они покажут сильные финансовые результаты, несмотря на рост долговой нагрузки.
Ведущий аналитик «Промсвязьбанка» Роман Антонов выделяет «Норильский никель» в металлургическом секторе, «НОВАТЭК» и «Газпром» — в нефтегазовом, а «Сбербанк» — в сфере финансов. Кроме того, он с оптимизмом смотрит на «Магнит» из потребительского сектора, а фаворитами в энергетике считает ОГК-2, «РусГидро» и «Интер РАО».
Дмитрий Баженов из KIT Finance Broker видит широкие возможности таких компаний, как «МТС» и АФК «Система».
Итоги
Прежде чем приступать к формированию инвестиционного портфеля, рекомендуется изучить рынок и выявить наиболее перспективные направления.
Несмотря на кризис, многие российские компании сохранили рентабельность. Это позволяет надеяться на выплату хороших дивидендов.
По мнению экспертов, наиболее высокая доходность ожидается по акциям металлургического, нефтегазового, продовольственного, финансового секторов.
